Информация ою Учредителях

Согласно украинскому законодательству, банки действительно имеют право требовать дополнительную информацию для проведения финансового мониторинга, особенно в случаях, когда речь идет о сложных структурах собственности и нерезидентах. Это связано с необходимостью соблюдения требований по предотвращению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Постановление Национального банка Украины № 417 от 26 июня 2015 года "Про затвердження Положення про здійснення банками фінансового моніторингу" устанавливает, что банки обязаны осуществлять идентификацию и верификацию клиентов, включая их конечных бенефициарных собственников (статья 14 данного положения). В рамках этой процедуры банки могут запрашивать документы и информацию, которые подтверждают структуру собственности клиента и идентифицируют конечных бенефициарных собственников.

Согласно статье 64 Закона Украины "Про банки і банківську діяльність", банки имеют право требовать от клиентов предоставления информации, необходимой для соблюдения законодательства по борьбе с отмыванием денег. Если клиент отказывается предоставить такую информацию, банк может отказать в проведении операций или даже расторгнуть договор банковского обслуживания.

Таким образом, требования банка о предоставлении информации об учредителях ваших учредителей могут быть правомерными. Рекомендуется предоставить запрашиваемую информацию, чтобы избежать блокировки операций по банковским счетам.