Банк не выдает перечисленные дивиденды

18:50, 15.05.2015

Банк не выдает перечисленные дивиденды

Я являюсь акционером ОАО "Лукойл" в России, по итогам отчетного периода мне перечислили дивиденды. Банк не зачисляет их на мой счет ссылаясь на п.7.12 Инструкции утвержденной постановлением НБУ от 12.11.2003 № 492 и требует документальное подтверждение происхождения дивидендов.Мною предоставлена выписка из реестра акционеров. Подскажите пожалуйста порядок моих действий в данной проблеме и правомерность действия банка,заранее благодарю.

Уважаемый специалист!

Напоминаем Вам о том, что запрещено размещать свои контактные данные (адрес сайта, номер телефона, email и т.д.), рекламировать кого-либо или что-либо, рекомендовать позвонить и т.к.!

Оставляя свой ответ на вопрос, помните про то, что тон, смысл и содержание сообщения могут также зацепить чувства реальных людей, косвенно или непосредственно имеющих отношение к данному вопросу. Поэтому, настоятельно просим Вас проявлять уважение и толерантность ко всем участникам этого сайта, даже в том случае, если Вы не разделяете их мнение, в корне или частично не согласны с ним.

Помните, что Ваше поведение в условиях публичной свободы высказываний и, одновременно, интернет-анонимности, меняет не только виртуальный, но и реальный мир, создаёт впечатление о юристах, как воспитанных и образованных людях, и юриспруденции в целом.

Ответьте на вопрос (ваша консультация):

Уважаемый пользователь!

Напоминаем Вам о том, что запрещено в тексте комментария размещать свои контактные данные (адрес сайта, номер телефона, email и т.д.), рекламировать кого-либо или что-либо!

Настоятельно просим Вас проявлять уважение и толерантность ко всем участникам этого сайта, даже в том случае, если Вы не разделяете их мнение, в корне или частично не согласны с ним.

Прокомментируйте вопрос:

[следить за обновлениями] [пожаловаться]

Консультация юристов

19:14, 15.05.2015

Консультирует юрист: Адвокат Дмитрий Зенкин

Ваша ситуация связана с выполнением банком требований законодательства Украины по финансовому мониторингу и предотвращению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Действия банка основываются на положениях Закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения" (далее - Закон № 361-IX). В соответствии с этим законом, банки обязаны идентифицировать своих клиентов и проверять источники происхождения средств (статья 8 Закона № 361-IX).

Пункт 7.12 Инструкции НБУ № 492 действительно предоставляет банкам право требовать документы, подтверждающие законность происхождения средств, в том числе дивидендов. Однако, выписка из реестра акционеров может не быть достаточной для банка, поскольку в ней может не содержаться вся необходимая информация о выплатах.

Ваши дальнейшие действия могут включать следующие шаги:

1. **Предоставление дополнительных документов**: Обратитесь в банк с запросом о предоставлении полного перечня документов, необходимых для подтверждения происхождения дивидендов. Возможно, банк потребует дополнительные документы, такие как протокол собрания акционеров, где было принято решение о выплате дивидендов, или другие документы, подтверждающие проведение выплаты.

2. **Консультация с юристом**: Рекомендуется проконсультироваться с юристом, который специализируется на финансовом праве или праве ценных бумаг. Это поможет более точно определить, какие документы могут быть необходимы и как правильно их оформить.

3. **Обращение в НБУ**: Если вы считаете, что банк превышает свои полномочия или неправомерно отказывает в зачислении средств, вы можете обратиться в Национальный банк Украины с жалобой. НБУ осуществляет надзор за деятельностью банков и может провести проверку на предмет соблюдения ими нормативных актов.

4. **Досудебное урегулирование**: Попробуйте решить вопрос с банком в досудебном порядке, направив письменное обращение с просьбой о разъяснении причины отказа и предложением решений.

Эти шаги помогут вам более эффективно защитить свои права и добиться зачисления дивидендов на ваш счет.

______________
З повагою, адвокат Дмитро Зенкін.
Юридичні послуги від професіонала, дорого!
Тел.:(067) 986-15-40

[поблагодарить юриста] [пожаловаться]